Marktübersicht
Wer macht was — und wer macht alles?
Steuerberater, Hausbank, klassische Unternehmensberatung: Jeder deckt einen Teil Ihrer Finanzthemen ab. Hier sehen Sie auf einen Blick, wo die Lücken liegen — und wo Sie selbst stehen.
Der Kalender wird dabei von Cal.com geladen. Mehr dazu
Drei Ansprechpartner, ein Unternehmen
Die meisten Betriebe haben ihre Finanzthemen auf mehrere Stellen verteilt: Der Steuerberater kennt die Vergangenheit, die Hausbank kennt die Konten, und für alles dazwischen — Planung, Fördermittel, Absicherung, Nachfolge — ist niemand zuständig. Genau dort entstehen die Lücken, die eine Finanzierung scheitern lassen, obwohl das Unternehmen gesund ist.
Die Übersicht zeigt, was üblicherweise wo geleistet wird. Sie ersetzt niemanden: Ihr Steuerberater bleibt unverzichtbar, Ihre Bank bleibt Ihr Finanzierungspartner. Wir schließen die Lücke dazwischen.
Leistungen im Vergleich
Und in der letzten Spalte: Ihr eigener Stand.
| Kriterium | DATAFINANCE | Steuerberater | Hausbank | Unternehmensberatung | Ihre Situation? |
|---|---|---|---|---|---|
| Bankfähiger Business- und Finanzplan über drei Jahre | Ja | Teilweise | Üblicherweise nicht | Ja | |
| Festpreis, bevor die Arbeit beginnt | Ja | Teilweise | Entfällt | Üblicherweise nicht | |
| Begleitung ins Bank- oder Investorengespräch | Ja | Teilweise | Entfällt | Teilweise | |
| Fördermittel prüfen und beantragen (BAFA, KfW, NRW.Bank) | Ja | Teilweise | Teilweise | Teilweise | |
| Beratung selbst förderfähig (BAFA-Zuschuss) | Ja | Üblicherweise nicht | Üblicherweise nicht | Teilweise | |
| Herstellerunabhängige Finanz- und Versicherungsanalyse | Ja | Üblicherweise nicht | Üblicherweise nicht | Üblicherweise nicht | |
| Finanzierung, Leasing und Absicherung aus einer Hand umgesetzt* | Ja | Üblicherweise nicht | Teilweise | Üblicherweise nicht | |
| Liquiditätsplanung, die laufend gepflegt wird | Ja | Teilweise | Üblicherweise nicht | Ja | |
| Kennzahlensteuerung und Reporting im laufenden Betrieb | Ja | Teilweise | Üblicherweise nicht | Teilweise | |
| Nachfolge, Bewertung und Übergabe | Ja | Teilweise | Teilweise | Ja | |
| KI-Automatisierung der Verwaltung | Ja | Üblicherweise nicht | Üblicherweise nicht | Teilweise | |
| Ein fester Ansprechpartner für alle Finanzthemen | Ja | Üblicherweise nicht | Üblicherweise nicht | Üblicherweise nicht | |
| Kostenloses Erstgespräch | Ja | Teilweise | Ja | Teilweise |
Tippen Sie in der letzten Spalte an, was bei Ihnen schon geregelt ist (✓) und was fehlt (✗).
* Vermittlung und Abschluss erfolgen über unser Partnernetzwerk mit den erforderlichen Erlaubnissen. Die Übersicht zeigt das übliche Leistungsbild in vereinfachter Form; einzelne Kanzleien, Banken und Beratungshäuser können davon abweichen. Stand: September 2026.
Was die Übersicht nicht zeigt
- Der Steuerberater bleibt. Buchhaltung, Jahresabschluss und Steuern gehören in seine Hand. Unsere Planung baut auf seinen Zahlen auf — und wir stimmen uns mit ihm ab, statt an ihm vorbei zu arbeiten.
- Die Hausbank bleibt. Sie entscheidet über die Finanzierung. Wir sorgen dafür, dass die Unterlage, die dort auf dem Tisch liegt, eine Entscheidung möglich macht — und sitzen im Gespräch mit am Tisch.
- Die klassische Unternehmensberatung hat ihren Platz. Für Konzerne und große Mittelständler mit Projektbudgets ist sie richtig. Für einen Betrieb mit zwölf Mitarbeitern sind Tagessätze und Projektteams selten die passende Antwort.
- Unser Platz ist die Mitte. Ein Ansprechpartner, der die Zahlen des Steuerberaters versteht, die Sprache der Bank spricht und die Umsetzung mit Partnern koordiniert. Zum Festpreis, mit kostenlosem Erstgespräch.
- Analyse
- Planung
- Koordination
- Finanzierungs-, Leasing- und Versicherungsvermittlung
- Mit der erforderlichen Erlaubnis
Sie wissen jederzeit, mit wem Sie es zu tun haben.
Häufige Fragen
Ersetzen Sie meinen Steuerberater?
Nein — und das wollen wir auch nicht. Wir arbeiten mit seinen Zahlen und stimmen die Planung mit ihm ab. Viele Mandate kommen sogar auf Empfehlung des Steuerberaters zustande.
Warum nicht direkt zur Bank?
Können Sie. Die Bank prüft aber das, was Sie ihr vorlegen — sie erstellt es nicht. Eine Planung, die vorher jemand hinterfragt hat, verkürzt die Prüfung und erhöht die Zusagewahrscheinlichkeit.
Woher stammen die Angaben in der Tabelle?
Aus unserer täglichen Arbeit mit Steuerberatern, Banken und Beratungshäusern. Es ist das übliche Bild, nicht eine Aussage über einzelne Anbieter — die können besser oder anders aufgestellt sein.
Was passiert mit meinem Selbstcheck?
Nichts — er wird nirgends gespeichert und verlässt Ihren Browser nicht. Wenn Sie möchten, gehen wir die offenen Punkte im Erstgespräch gemeinsam durch.
Die offenen Punkte besprechen
30 Minuten, kostenlos und ohne Verpflichtung. Bringen Sie Ihre Liste mit — oder wir erstellen sie gemeinsam.
Der Kalender wird dabei von Cal.com geladen. Mehr dazu